Hướng Dẫn Thao Tác & Quy Trình Thực Chiến
Trang bị đầy đủ kỹ năng sử dụng 4 Phím tắt 1-chạm, Cài đặt Web Push, Khám hợp đồng cũ AI, Hoạch định hưu trí và Kho link tiếp thị định danh 10 năm.
Bàn Điều Khiển & Cụm 5 Phím Tắt Thần Tốc (Hero Quick Actions)
Giao diện tối ưu chuẩn mực cho cả Tablet và Mobile, tích hợp Web Push thông báo thời gian thực và 4 chỉ số KPI sinh tử.
⚡ Hướng Dẫn Sử Dụng Cụm 5 Phím Tắt 1-Chạm (Main Hero Area):
1. Khách Mới
Nhập nhanh Họ tên, SĐT, Nhu cầu của khách quen hoặc đối tác giới thiệu trong 15s. Khách xuất hiện ngay đầu phễu.
2. Ghi Âm AI
Nói trực tiếp bằng tiếng Việt sau cuộc gặp. Gemini AI tự động trích xuất nhu cầu, ngân sách và đặt lịch hẹn.
3. Tính Phí Shinhan
Công cụ tính phí chính thức của Shinhan Life. Lập và xuất file PDF Bảng minh họa quyền lợi trong 60 giây.
4. Link Gửi Zalo
1-Chạm copy đường dẫn khảo sát tài chính cá nhân hóa có gắn mã đại lý để gửi qua Zalo/Facebook.
5. Hướng Dẫn App
Mở cẩm nang tra cứu quy trình nghiệp vụ và hướng dẫn thao tác chi tiết bất cứ khi nào bạn cần.
📊 Ý Nghĩa 4 Chỉ Số KPI Sinh Tử Trên Bảng Điều Khiển:
Tổng khách hàng đang quản lý và tỷ lệ tăng trưởng trong tuần/tháng.
Số lượng cuộc hẹn cần hoàn thành trong ngày kèm tiến độ thực hiện.
Hiệu suất chuyển đổi từ Lead mới sang Hợp đồng thực tế (mục tiêu >20%).
Số lượng thành viên F1, F2 trực thuộc mạng lưới kinh doanh của bạn.
Kho Landing Page Chuyên Đề & Bộ Tạo Mã QR Động
Hệ thống 4 phễu thu hút khách hàng độc quyền gắn mã định danh cá nhân và lưu trữ Cookie 10 năm.
Mã Định Danh Đại Lý: 0961805567
Tất cả khách hàng bấm vào các link dưới đây đều tự động được gắn Cookie 10 năm
Khám Hợp Đồng Cũ Bằng AI
https://spartner.vn/bac-si-hop-dong?ref=0961805567
Thẻ Bảo Lãnh Viện Phí Toàn Diện
https://spartner.vn/cham-soc-suc-khoe?ref=0961805567
Hoạch Định Hưu Trí An Nhàn
https://spartner.vn/quy-huu-tri?ref=0961805567
Trải Nghiệm Sa Bàn Tài Chính
https://spartner.vn/wealth-joy?ref=0961805567
Tuyển Dụng Chuyên Viên Tài Chính
https://spartner.vn/tuyendung-pfc?ref=0961805567
Khách bấm vào link dù sau nhiều tháng/năm mới để lại SĐT, data vẫn tự động đổ về tài khoản của bạn.
Tạo mã QR độ phân giải cao, tải file PNG/JPG để in lên Namecard, kẹp tài liệu hoặc đăng Facebook.
Bấm nút chia sẻ Zalo để gửi thẳng đường dẫn kèm ảnh đại diện thu hút cho khách hàng và ứng viên.
Quy Trình 5 Cột Pipeline & Bộ Phím Tắt Thần Tốc (Call, Zalo, Mic AI)
Chuyển hóa dữ liệu thô thành hợp đồng có hiệu lực với bảng Kanban trực quan và công nghệ trợ lý ghi âm Gemini.
🔄 5 Giai Đoạn Chuyển Dịch Trong Phễu Bán Hàng:
Mới Tiếp Cận
Lead đổ về từ Landing Page, QR code hoặc nhập tay. Cần gọi điện kết nối trong 15-30 phút đầu.
Đã Liên Hệ
Đã gọi điện / nhắn Zalo ban đầu, phân loại mức độ quan tâm và xác định nhu cầu tài chính sơ bộ.
Hẹn Tư Vấn
Đã chốt ngày giờ gặp trực tiếp tại văn phòng / quán cafe hoặc qua Google Meet / Zalo video.
Bảng Minh Họa
Đã chạy bảng minh họa Shinhan và gửi file PDF cho khách hàng xem xét phương án quyền lợi.
Đã Chốt HĐ
Khách hoàn tất hồ sơ yêu cầu bảo hiểm, nộp phí ban đầu và hợp đồng được phát hành thành công.
⚡ Bộ 3 Phím Tắt 1-Chạm Gắn Trực Tiếp Trên Mỗi Thẻ Khách Hàng:
Bấm 1-chạm để gọi thẳng số điện thoại khách hàng qua SIM điện thoại mà không cần nhập số thủ công.
Bấm 1-chạm mở trực tiếp giao diện trò chuyện Zalo với khách để gửi kịch bản tư vấn hoặc tài liệu.
Nói tóm tắt cuộc gặp sau khi rời quán cafe, Gemini AI tự động lưu nhật ký và nhắc việc tiếp theo.
Bác Sĩ Hợp Đồng AI (6 Chiều Bảo Vệ) & Kịch Bản Chốt Bổ Sung
Khám phá các điểm thiếu hụt nghiêm trọng trong hợp đồng cũ của khách hàng tại các hãng khác và đề xuất bổ sung giải pháp Shinhan Life.
Chấm Điểm Rủi Ro Toàn Diện
Đánh giá độ an toàn tài chính dựa trên thu nhập, số người phụ thuộc và các khoản nợ của gia đình khách hàng.
Trực Quan Hóa Quyền Lợi
So sánh trực quan: Tử vong, Bệnh hiểm nghèo, Tai nạn, Viện phí, Đầu tư tích lũy và Quỹ hưu trí.
Chỉ Điểm Thiếu Hụt Lớn
AI bóc tách điểm yếu (ví dụ: thiếu thẻ bảo lãnh viện phí tư nhân, mệnh giá bệnh hiểm nghèo quá thấp).
S-Sống Tự Tin & Script
Đề xuất gói bảo hiểm Shinhan tối ưu chi phí và tạo sẵn kịch bản Zalo chuyên nghiệp để gửi khách hàng.
Giám Sát Hoạt Động Tuyến Dưới (10-3-1 Matrix) & Radar Cảnh Báo Sớm
Minh bạch 100% hoạt động thực chiến của đại lý tuyến dưới (F1, F2), kịp thời đồng hành chốt case lớn và vực dậy đại lý chậm tiến độ.
1. Ma Trận Hoạt Động Vàng 10-3-1
Chuẩn mực đo lường quốc tế: 10 cuộc gọi tiếp cận → 3 cuộc hẹn tư vấn sâu → 1 hợp đồng nộp phí mỗi tuần cho mỗi tư vấn viên.
• Lãnh đạo biết chính xác ai đang thiếu hụt ở bước nào để coaching trọng tâm.
2. Dòng Hoạt Động Realtime (Live Stream)
Cập nhật từng giây mọi thao tác của tuyến dưới: vừa thực hiện cuộc gọi, vừa ghi âm AI hay vừa chốt lịch hẹn tư vấn.
• Không còn tình trạng báo cáo giấy tờ cuối tuần sai lệch thực tế.
3. Radar Cảnh Báo Sớm Rủi Ro
Hệ thống tự động phát tín hiệu cảnh báo 3 cấp độ giúp lãnh đạo can thiệp trước khi quá muộn:
🚨 Lead đọng >24h: Chưa gọi khách hàng mới.
⚠️ Đại lý ngủ đông: Không có hoạt động >7 ngày.
⭐ Hot Lead: Khách VIP cần bảo trợ 2-on-1.
🎯 4 Hành Động Can Thiệp 1-Chạm Khi Radar Báo Động:
Bắn thông báo Web Push trực tiếp tới màn hình điện thoại của đại lý để nhắc xử lý ngay.
Thu hồi khách hàng nếu đại lý bỏ quên quá 48h để chuyển giao cho nhân tố tích cực trong team.
Quản lý nhận thông báo Hot Lead và cùng đại lý tham gia tư vấn trực tiếp để nâng tỷ lệ chốt.
Tự động tổng hợp bảng ma trận hoạt động của từng đại lý để phục vụ buổi họp giao ban đầu tuần.
Từ Điển Thuật Ngữ Nghiệp Vụ & Hệ Thống S-Partner
Giải thích ngắn gọn, dễ hiểu các khái niệm bảo hiểm, phễu chuyển đổi và công nghệ AI trong CRM.
Lead (Khách Hàng Tiềm Năng)
Khái niệm #1Là một khách hàng đã để lại thông tin liên hệ (Họ tên, SĐT, Email, Nhu cầu) qua Landing Page hoặc được bạn nhập vào hệ thống.
Ví dụ: Chị Lan điền form tư vấn gói 'Khám Hợp Đồng' trên trang web ➔ Hệ thống tạo 1 Lead mới gán cho bạn.
Tầm quan trọng: Là nguyên liệu đầu vào để tư vấn và chuyển đổi thành hợp đồng bảo hiểm.
Hero Quick Actions (4 Phím Tắt 1-Chạm)
Khái niệm #2Cụm 4 nút bấm to bản màu sắc nằm ngay dưới Lời chào Dashboard (Thêm khách, Ghi âm AI, Tính phí Shinhan, Link Zalo) giúp thao tác ngay trong 1-chạm mà không cần mở nhiều menu.
Ví dụ: Gặp khách hàng tại quán cà phê ➔ Chạm '+ Khách Mới' để nhập SĐT trong 15s hoặc 'Ghi Âm AI' để lưu ghi chú.
Tầm quan trọng: Tiết kiệm 80% thời gian thao tác cho đại lý đi thị trường.
Web Push Notification (Thông Báo Đẩy Thời Gian Thực)
Khái niệm #3Công nghệ thông báo thời gian thực của Firebase Cloud Messaging (FCM) gửi thông báo về màn hình điện thoại/máy tính ngay khi có khách đăng ký mới hoặc đến giờ hẹn.
Ví dụ: Khách điền form trên mạng ➔ Điện thoại rung và chuông báo 'Khách hàng mới: Trần Văn A vừa đăng ký Bác Sĩ Hợp Đồng'.
Tầm quan trọng: Giúp đại lý liên hệ với khách hàng trong '5 phút vàng' đầu tiên để tăng tỷ lệ chốt lên 300%.
Step-by-Step Card Wizard (Khảo Sát Phân Bước)
Khái niệm #4Thiết kế khảo sát trực quan từng bước với thanh tiến trình % động trên trang Bác sĩ Hợp đồng và Quỹ Hưu Trí, giúp khách không bị ngợp chữ.
Ví dụ: Khách trả lời câu hỏi 1/8 ➔ Thanh tiến trình tăng lên 12% ➔ Đạt 100% hiển thị kết quả phân tích thẩm định tức thì.
Tầm quan trọng: Tăng tỷ lệ khách hàng hoàn thành form từ 40% lên 85%.
Phân Khúc Đối Tượng (Audience Segmentation)
Khái niệm #5Khả năng AI tự động nhận diện nhu cầu của khách hàng để phân loại thành 5 nhóm: Bảo hiểm & Sức khỏe, Khám HĐ cũ, Hưu trí, Học vấn, Tuyển dụng F1/F2.
Ví dụ: Khách quan tâm hưu trí ➔ Xuất hiện nút tím '👴 Lập Quỹ Hưu' và kịch bản Zalo chuyên về hưu trí.
Tầm quan trọng: Tư vấn đúng trọng tâm nhu cầu khách hàng, tăng tỷ lệ chốt hợp đồng gấp 3 lần.
Bộ Chia Sẻ 1 Chạm (1-Touch QR & Link Sharing)
Khái niệm #6Công cụ tạo mã QR động và link Zalo kèm thông tin tư vấn viên trực tiếp từ màn hình Bảng tính phí hoặc Bác sĩ Hợp đồng.
Ví dụ: Ngồi cà phê với khách, bấm 'Mã QR & Link' ➔ Đưa màn hình cho khách quét camera để xem ngay trên máy của họ.
Tầm quan trọng: Chuyên nghiệp, hiện đại và không cần in giấy tờ phức tạp.
Cookie Định Danh 10 Năm (10-Year Attribution)
Khái niệm #7Công nghệ lưu mã đại lý của bạn vào trình duyệt của khách hàng trong thời gian 10 năm.
Ví dụ: Khách bấm vào link `?ref=tai123` hôm nay nhưng chưa đăng ký, 6 tháng sau họ tự vào lại web đăng ký ➔ Hệ thống vẫn gán Lead về cho bạn.
Tầm quan trọng: Đảm bảo công sức chia sẻ link của bạn không bao giờ bị mất.
Bảng Minh Họa (Illustration Table)
Khái niệm #8Văn bản tài chính chính thức mô tả chi tiết mức phí định kỳ và tất cả quyền lợi chi trả (nằm viện, tai nạn, bệnh hiểm nghèo, đáo hạn) của Shinhan Life.
Ví dụ: Xuất file PDF bảng minh họa quyền lợi 1 tỷ gửi qua Zalo cho khách hàng trước khi ký hợp đồng.
Tầm quan trọng: Là công cụ thuyết phục khách hàng mạnh mẽ nhất.
Affiliate F1, F2 (Tuyến Dưới)
Khái niệm #9Mô hình phát triển đội ngũ kinh doanh. F1 là người do bạn trực tiếp tuyển dụng/giới thiệu; F2 là người do F1 tuyển dụng.
Ví dụ: Bạn tuyển bạn Hùng (F1) làm CTV, Hùng tuyển bạn Mai (F2). Khi Hùng và Mai có doanh số, bạn được tính thưởng quản lý đội nhóm.
Tầm quan trọng: Giúp gia tăng thu nhập thụ động bền vững từ việc phát triển đội ngũ.
Độ Ấm Khách Hàng (🔥 Nóng / ⚡ Ấm / ❄️ Lạnh)
Khái niệm #10Thang đo mức độ cấp thiết và sẵn sàng ký hợp đồng của khách hàng.
Ví dụ: Khách muốn ký ngay trong 3 ngày tới = 🔥 Nóng; Khách muốn xem thêm bảng minh họa = ⚡ Ấm; Khách chưa có tiền = ❄️ Lạnh.
Tầm quan trọng: Giúp bạn tập trung 80% thời gian cho khách hàng Nóng để chốt hợp đồng nhanh nhất.